SMAC کردن بانک: چگونه از رسانه‌های اجتماعی، تحرک، تحلیل‌ها و فناوری‌های ابری برای تحول فرآیندهای کسب‌وکار بانک‌ها و تجربه بانکی استفاده کنیم

آیا می‌دانستید که بانک‌ها در حال تبدیل شدن به شرکت‌های نرم‌افزاری هستند که اتفاقاً مجوز بانکی هم دارند؟ کتاب «اس‌ام‌ای‌سی‌کردن بانک» (SMACing the Bank) نوشتهٔ بالاجی راگوناتان و راجاشکارا مایا، نقشهٔ راهی جامع برای درک این دگرگونی شگرف ارائه می‌دهد و نشان می‌دهد که چگونه فناوری‌های نوین، فرآیندهای سنتی بانکداری را از بنیان متحول می‌کنند.

دربارهٔ کتاب اس‌ام‌ای‌سی‌کردن بانک: چگونه از رسانه‌های اجتماعی، تحرک، تحلیل‌ها و فناوری‌های ابری برای تحول فرآیندهای کسب‌وکار بانک‌ها و تجربه بانکی استفاده کنیم

این کتاب که در سال ۲۰۱۸ توسط انتشارات معتبر «اورباک پابلیکیشنز» (وابسته به سی‌آرسی پرس) منتشر شده است، به بررسی تأثیر چهار فناوری کلیدی یعنی رسانه‌های اجتماعی، موبایل، تحلیل داده‌ها و رایانش ابری (که با نام اختصاری «اس‌ام‌ای‌سی» یا SMAC شناخته می‌شوند) بر صنعت بانکداری می‌پردازد. نویسندگان با رویکردی کاملاً عملی و از منظر یک متخصص پیاده‌ساز (practitioner perspective)، نشان می‌دهند که چگونه این فناوری‌ها، کل «اکوسیستم» بانکداری را تحت تأثیر قرار داده و بر سه گروه ذی‌نفع اصلی، یعنی مشتریان، کارمندان و شرکا، اثر می‌گذارند. سبک نگارش کتاب، ساده و روان است و با هدف روشن‌سازی مفاهیم برای مدیران کسب‌وکار، تحلیل‌گران و متخصصان فناوری اطلاعات نوشته شده است. راگوناتان و مایا با ارائهٔ یک «معرفی کامل و پایه‌ای» از فناوری SMAC، کاربردهای آن را در بنگاه‌های مالی بررسی کرده و چالش‌های متداول در مسیر تحول دیجیتال را شناسایی می‌کنند. ساختار کتاب از یک نمای کلی ۳۰٬۰۰۰ فوتی از تحول دیجیتال در بانکداری آغاز شده و سپس به ترتیب به نوآوری‌های دیجیتال برای کارمندان، شرکا و مشتریان می‌پردازد و در نهایت، تأثیر این فناوری‌ها بر فرهنگ سازمانی، ساختارها و حاکمیت شرکتی را مورد بررسی قرار می‌دهد.

دربارهٔ نویسنده

بالاجی راگوناتان، مدیر کل بخش مشاوره فناوری و معماری سازمانی در شرکت «آی‌تی‌سی اینفوتک» است و بیش از ۲۰ سال تجربه در صنعت نرم‌افزار دارد. او سابقهٔ رهبری پروژه‌های دیجیتال برای مشتریان حوزهٔ بانکداری و خدمات مالی را در کارنامهٔ خود دارد و پیش‌تر در شرکت‌های معتبری مانند کپ‌جمینی و اینفوسیس فعالیت کرده است. راجاشکارا مایا نیز با بیش از ۲۵ سال تجربه در صنعت بانکداری، در حال حاضر معاون رئیس و رئیس بخش استراتژی محصول «فینکل» (راهکار پرچمدار بانکی اینفوسیس) است. او متخصص بانکداری همگانی، مدیریت ریسک، مقررات، بلاک‌چین و هوش مصنوعی است و نظراتش در نشریات معتبری مانند فوربس و اکونومیک تایمز منتشر شده است. هر دو نویسنده دارای گواهینامه‌های تخصصی و مقالات متعددی در حوزهٔ فناوری اطلاعات و بانکداری هستند و به‌عنوان مدرس و سخنران در همایش‌های بین‌المللی حضور داشته‌اند.

چرا باید اس‌ام‌ای‌سی‌کردن بانک: چگونه از رسانه‌های اجتماعی، تحرک، تحلیل‌ها و فناوری‌های ابری برای تحول فرآیندهای کسب‌وکار بانک‌ها و تجربه بانکی استفاده کنیم را بخوانید؟

• دیدگاهی جامع و عمل‌گرایانه از تحول دیجیتال: این کتاب یک دید ۳۶۰ درجه از چگونگی تأثیر فناوری‌های SMAC بر تمامی اجزای صنعت بانکداری ارائه می‌دهد و صرفاً به مباحث تئوریک نمی‌پردازد، بلکه ابزارها و الگوهای عملی برای پیاده‌سازی را نیز در اختیار خواننده قرار می‌دهد.
• فراتر از شعارها و اصطلاحات تخصصی: راگوناتان و مایا با زبانی ساده، ابهامات موجود در مورد فناوری‌های اجتماعی، موبایل، تحلیل داده و ابر را برطرف می‌کنند و به مخاطب کمک می‌کنند تا درک درستی از کاربرد آن‌ها پیدا کند.
• مرجعی معتبر برای مدیران و متخصصان فناوری: کتاب با بهره‌گیری از تجربیات عملی نویسندگان در شرکت‌های بزرگی مانند اینفوسیس، یک منبع معتبر و راهگشا برای مدیران ارشد اجرایی، مدیران فناوری اطلاعات و مشاوران حوزهٔ بانکداری محسوب می‌شود.
• بررسی تأثیر بر همهٔ ذی‌نفعان کلیدی: کتاب به‌طور اختصاصی نشان می‌دهد که تحول دیجیتال چگونه بر تجربهٔ مشتریان، زندگی کاری کارمندان و مدل‌های همکاری با شرکای کسب‌وکار تأثیر می‌گذارد و این نگاه چندوجهی، آن را از سایر آثار مشابه متمایز می‌کند.
• استقبال و تأییدیه از سوی بزرگان صنعت: این اثر مورد تحسین چهره‌های شاخصی مانند «ان.آر. نارایانا مورتی» (بنیانگذار اینفوسیس) و مدیران ارشد بانک‌های بزرگی مثل «دی‌بی‌اس بانک» و «امارات ان‌بی‌دی» قرار گرفته است که نشان از اعتبار و کاربردپذیری بالای آن دارد.

این کتاب برای چه کسانی مناسب است؟

این کتاب به‌عنوان یک منبع جامع و کاربردی، برای طیف گسترده‌ای از مخاطبان در صنعت بانکداری و خدمات مالی طراحی شده است. مدیران ارشد اجرایی (CEO)، مدیران فناوری اطلاعات (CIO)، مدیران بازاریابی (CMO)، مدیران بخش دیجیتال (Chief Digital Officer)، معماران راه‌حل، مدیران برنامه و مشاوران حوزهٔ بانکداری، مخاطبان اصلی این کتاب هستند. علاوه بر این، هر متخصص فناوری اطلاعات که در پروژه‌های تحول دیجیتال بانک‌ها نقش دارد، می‌تواند از مطالب آن برای شناخت بهتر چالش‌ها و یافتن راه‌حل‌های عملی بهره ببرد. این کتاب به‌ویژه برای کسانی که به دنبال پر کردن شکاف میان سیستم‌های قدیمی (Legacy Systems) و نیازهای مشتریان عصر دیجیتال هستند، یک راهنمای ارزشمند محسوب می‌شود.

سوالات متداول

آیا این کتاب صرفاً به مفاهیم سطحی فناوری می‌پردازد یا راه‌کارهای اجرایی هم ارائه می‌دهد؟

این کتاب از سوی متخصصان صنعت به‌عنوان یک «راهنمای پیاده‌سازی» و منبعی که «فراتر از شعارها» را ارائه می‌دهد، معرفی شده است. نویسندگان با تکیه بر تجربهٔ عملی خود، نه تنها فناوری‌ها را شفاف‌سازی می‌کنند، بلکه رویکردهای مشخصی را که بانک‌ها برای غلبه بر چالش‌های تحول دیجیتال به‌کار می‌گیرند، تشریح می‌نمایند.

آیا مطالب کتاب برای کسانی که دانش فنی کمی دارند، قابل درک است؟

بله، یکی از نقاط قوت اصلی کتاب، ساده‌سازی مفاهیم پیچیدهٔ فناوری است. نویسندگان با زبانی شیوا و با هدف «از میان بردن مفاهیم اشتباه» پیرامون فناوری SMAC، محتوای کتاب را به‌گونه‌ای تنظیم کرده‌اند که برای مدیران کسب‌وکار و تحلیل‌گران غیرفنی نیز کاملاً قابل‌استفاده باشد.

آیا کتاب فقط بر وضعیت فعلی بانکداری تمرکز دارد یا به آینده نیز نگاه می‌کند؟

این کتاب با داشتن فصلی با عنوان «روندهای بانکداری در سال ۲۰۲۰»، به‌صراحت به بررسی چشمانداز آیندهٔ صنعت می‌پردازد. نویسندگان تلاش می‌کنند تا با تحلیل روندهای نوظهور، به بانک‌ها در آماده‌سازی برای آینده و اتخاذ استراتژی‌های مناسب کمک کنند.

The formula for the Future of Work is called SMAC - social, mobile, analytics and cloud on one integrated stack where each function enables another to maximize its effect. This is the new enterprise IT model delivering an organization that is more connective, collaborative, real time and productive. This book provides a comprehensive view of how SMAC Technologies are impacting the entire banking "eco-system" as well as the key stakeholders, namely customers, employees and partners. SMACing the Bank: How to Use Social Media, Mobility, Analytics, and Cloud Technologies to Transform the Business Processes of Banks and the Banking Experience de-mystifies SMAC technologies, looks at their applications by financial enterprises, and identifies the typical challenges faced by these enterprises when they embark on their digital initiatives. It also lays out the approaches more and more banks are adopting to address these challenges. SMACing the Bank will help CEOs, CIOs, CMOs, IT directors, solution architects, program managers, and banking consultants, as well as those in the newly created roles of chief digital officer and digital director by providing a consolidated "behind-the-scenes" explanation on how banks can leverage SMAC technology to influence the lives of their stakeholders and bridge the gap between legacy systems and needs of a digital consumer. Book jacket Introduction -- Digital transformation of banking: a 30,000 ft. view -- SMAC primer -- Digital innovations for employees -- New partnership models: digital platforms and APIs -- Digital innovations for the consumer -- Digital transformation and impact of SMAC technologies on culture, thinking, IT practices, organizational structures, and governance -- 2020 banking trends This book provides a comprehensive practitioner's view of how SMAC (social, mobile, analytics, and cloud)technologies are impacting the entire banking "eco-system" as well as the key stakeholders, namely customers, employees and partners. The book also covers SMAC + aspects like AI, Machine Learning, chatbots, and RPA (Robotic Process Automation). Content: Digital Transformation of Banking: A 30,000 ft. View. SMAC Primer. Digital Technology Innovations for Employees. Digital Technology Innovations for Partners. Digital Technology Innovations for Customers. Banking 2020. Index. Bibliography.