Ruhestandsplanung - neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus: Perspektivwechsel im gehobenen Privatkundengeschäft (German Edition)

Das Buch wendet sich an erfahrene Finanz- und Ruhestandsberater, die gemeinsam mit ihren Kunden eine grundständige Ruhestands- und Altersvorsorgeplanung durchführen möchten. Besonders im Fokus steht dabei die Absicherung des Langlebigkeitsrisikos sowie verschiedene Möglichkeiten, Kapital zu verrenten. Flexible Renten mit lebenslanger Einkommensgarantie bieten dabei innovative Chancen für den Kunden. Das Buch klärt über Einladeverfahren und Lead-Generierung in der Ruhestandsplanung auf, beschreibt verschiedene Tools der Ruhestandsberatung und bietet Trainingsmaterial zur selbständigen Weiterbildung im Bereich Ruhestandsplanung. Ruhestandsplanung {u2013} neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus Die herkömmliche Altersvorsorgeberatung richtet sich meist an Kunden im Alter von 25 bis 50 Jahre und zielt in erster Linie auf den Vermögensaufbau. Die Ruhestandsplanung dagegen stellt die konkrete Nutzung des für den Ruhestand angesparten Vermögens in den Mittelpunkt und schafft somit einen Perspektivwechsel in der Beratung der Zielgruppe 50plus. Ein Großteil des Ruhestandsvermögens ist derzeit nicht ruhestandsgerecht investiert. Viele 100 Mrd. € sind niedrig verzinst angelegt, werden von der Inflation aufgezehrt und bieten keine Absicherung bei Langlebigkeit. Hier besteht akuter Beratungs- und Handlungsbedarf. Das Buch beschreibt die Grundlagen der Ruhestandsplanung und geht dabei ausführlich auf die Barrieren in der Beratung der Zielgruppe ein. Hierauf aufbauend werden passende Produkte für die Ruhestandsplanung vorgestellt. In einem praxisorientierten Teil geht es vorwiegend um die konkrete Umsetzung der Ruhestandsplanung, wobei Beratungstools, Qualifizierungsstandards, Methoden der Kundengewinnung und rechtliche Rahmenbedingungen dargestellt werden. Dieses Buch wendet sich vor allem an Finanzberater, die sich das Thema Ruhestandsplanung systematisch erschließen möchten. Der Inhalt Grundlagen der Ruhestandsplanung Produkte in der Ruhestandsplanung Umsetzung der Ruhestandsplanung Die Herausgeber Professor Dr. Dirk Schiereck ist Inhaber des Lehrstuhls für Unternehmensfinanzierung an der Technischen Universität Darmstadt. Dr. Torsten Haupt ist General Manager der Aegon Niederlassung Deutschland, Frankfurt am Main. Olaf Neuenfeldt ist seit vielen Jahren in der Versicherungswirtschaft tätig Front Matter....Pages I-XIII Front Matter....Pages 1-1 Perspektivwechsel in der Beratung der Zielgruppe 50plus....Pages 3-14 Auswirkungen der demografischen Entwicklung auf die Ruhestandsplanung....Pages 15-33 Behavioral Finance und Entscheidungsprobleme in der Ruhestandsplanung....Pages 35-49 Front Matter....Pages 51-51 Klassische Rente versus Entnahmeplan....Pages 53-68 Flexible Renten....Pages 69-87 Investmentfonds für die Ruhestandsplanung....Pages 89-105 Das Risiko Pflege in der finanziellen Ruhestandsplanung....Pages 107-126 Front Matter....Pages 127-127 Beratungsprozess....Pages 129-143 Lead Generierung in der Ruhestandsplanung....Pages 145-159 Vergütung der Ruhestandsplanung und rechtliche Rahmenbedingungen....Pages 161-188 Qualifizierung in der Ruhestandsplanung – Anforderungen, Status Quo und Perspektiven....Pages 189-208