Risikomanagementsysteme in Versicherungsunternehmen: Von regulatorischen Vorgaben zum nachhaltigen Risikomanagement (IT im Unternehmen) (German Edition)

Dieses Buch zeigt die Zusammenhänge auf, die für eine erfolgreiche Umsetzung des Risikomanagements in Versicherungsunternehmen relevant sind. Von den rechtlichen und regulatorischen Grundlagen über moderne Strategien und Ansätze des Risikomanagements und der Systemintegration bis hin zur Bilanzierung gelangen Sie zu einem erfolgreichen Risikomanagementsystem. Geleitwort 6 Vorwort 7 Inhaltsverzeichnis 9 Teil I Grundlagen des Risikomanagements 12 1 Gegenstand des Risikomanagements 16 1.1 Risikomanagement und Unternehmensführung 18 1.2 Problemfelder des ökonomischen Risikomanagements 23 1.3 Risikomanagement und IT-Systeme 27 Literatur 29 2 Merkmale und Klassifikation von Software 34 2.1 Klassifikation von Software 35 2.2 Betrieblicher Einsatz von Software 36 2.3 Software-Qualität 38 Literatur 39 3 Entwicklung von Risikomanagementsystemen 41 3.1 Konzeptionelle Grundlagen 42 3.2 Anforderungen an das Projektmanagement 52 3.3 Projektierung mit klassischen Vorgehensmodellen 55 3.4 Agile Projektierung 57 Literatur 60 4 Einsatz von Software im Risikomanagement 65 4.1 Software-Werkzeuge 65 4.2 Business-Intelligence-Lösungen 68 4.3 Interne Modelle 71 4.4 Extensible Business Reporting Language 77 Literatur 79 Teil II Strukturen und Konzepte des Risikomanagements 84 5 Organisation und Prozesse 88 5.1 Risikomanagementprozess 88 5.2 Organisatorische Grundlagen des Risikomanagements 93 5.3 Frameworks und Standards 97 Literatur 103 6 Strategische Planung 107 6.1 Grundlagen strategischer Analysen 107 6.2 Kennzahlenanalyse 109 6.3 Balanced Scorecard 110 6.4 Unternehmenseigene Risikoanalyse 114 Literatur 122 7 Governance des Risikomanagements 125 7.1 Allgemeine Governance-Anforderungen 126 7.2 Aufsichtsrechtliche Governance-Anforderungen 129 7.3 Risikoorientiertes Governance-System 132 Literatur 134 8 Risikoorientierte Unternehmensarchitekturen 136 8.1 Aufgabengliederung und Verantwortlichkeiten 136 8.2 Geschäftsprozessmanagement 141 8.3 Wertorientiertes Risikomanagement 147 Literatur 153 9 Praktische Umsetzung zentraler Anforderungen 158 9.1 Risikomanagement-Organisation 158 9.2 Operationalisierung von Geschäfts- und Risikostrategie 160 9.3 Aufbau konsistenter Limitsysteme 163 9.4 Vorausschauende Beurteilung eigener Risiken 168 9.5 Dokumentations-, Berichts- und Publikationsanforderungen 171 Literatur 179 Teil III Risikomanagement und Rechtsrahmen 180 10 Rechtsgrundlagen 184 10.1 Juristisches Vorgehensmodell 185 10.2 Sonderprivatrechte 186 10.3 Rechtsformen und Gesellschaftsrecht 189 10.4 Haftung von Managern und Arbeitnehmern 191 10.5 Risikomanagement und Haftung 193 Literatur 196 11 Grundlagen des Privatversicherungsrechts 198 11.1 Versicherungsaufsicht 199 11.2 Gesetzliche Grundlagen der Geschäftsführung 199 11.3 Laufende Aufsicht 203 11.4 Betriebliche Altersversorgung 205 11.5 Versicherungsvertrag 206 11.6 Versicherungsvermittlung 208 Literatur 210 12 Solvency-II-Richtlinie und deutsches Recht 211 12.1 Solvency-II-Richtlinie 212 12.2 Europäisches Aufsichtssystem 215 12.3 VAG-Novelle 218 12.4 Compliance 221 Literatur 223 13 Checklisten Risikomanagement und Organisation 225 13.1 Checkliste MaRisk (VA) 225 13.2 Checkliste Prozessmodellierung 246 Abkürzungsverzeichnis 249 Gesetze, Normen und Standards 254 Glossar 267 Sachverzeichnis 279 Dieses Buch zeigt die Zusammenhänge auf, die für eine erfolgreiche Umsetzung des Risikomanagements in Versicherungsunternehmen relevant sind. Von den rechtlichen und regulatorischen Grundlagen über moderne Strategien und Ansätze des Risikomanagements und der Systemintegration bis hin zur Bilanzierung gelangen Sie zu einem erfolgreichen Risikomanagementsystem. Der Inhalt Zusammenhänge zwischen Risikomanagement und Risiko-Softwaresystemen {u2013} Risiken verstehen, bewerten und steuern {u2013} Software als Gestaltungsinstrument {u2013} Prozesse und Software vorteilhaft nutzen {u2013} Risikomanagement erfolgreich einsetzen und integrieren Die Zielgruppen - Praktiker in Versicherungsunternehmen mit Risikomanagement-Verantwortung - Selbstständige und Projektleiter im Bereich Risikomanagement - Studierende der Betriebswirtschaft, Wirtschaftsinformatik und Informatik Der Autor Priv.-Doz. Dr. Björn Wolle verfügt über umfangreiche Erfahrungen aus Hochschulen, Software-Branche und Versicherung in den Bereichen Software-Entwicklung und Risikomanagement Front Matter....Pages I-XI Front Matter....Pages 1-4 Gegenstand des Risikomanagements....Pages 5-22 Merkmale und Klassifikation von Software....Pages 23-29 Entwicklung von Risikomanagementsystemen....Pages 31-54 Einsatz von Software im Risikomanagement....Pages 55-73 Front Matter....Pages 75-78 Organisation und Prozesse....Pages 79-97 Strategische Planung....Pages 99-116 Governance des Risikomanagements....Pages 117-127 Risikoorientierte Unternehmensarchitekturen....Pages 129-150 Praktische Umsetzung zentraler Anforderungen....Pages 151-172 Front Matter....Pages 173-176 Rechtsgrundlagen....Pages 177-190 Grundlagen des Privatversicherungsrechts....Pages 191-203 Solvency-II-Richtlinie und deutsches Recht....Pages 205-218 Checklisten Risikomanagement und Organisation....Pages 219-242 Back Matter....Pages 243-279 Die Harmonisierung in Europa und ein schärferer Wettbewerb machen Anpassungen bei den klassischen Instrumenten des Risikomanagements, bei Geschäftsprozessen und strategischer Steuerung erforderlich. In dem Buch werden die Zusammenhänge aufgezeigt, die für die Konzeption und erfolgreiche Umsetzung des Risikomanagements relevant sind: von den rechtlichen und regulatorischen Grundlagen über moderne Strategien und Ansätze des Risikomanagements bis hin zur Systemintegration und Bilanzierung. Eine grundlegende Orientierung für Praktiker und Studierende