Der Finanzwesir 2.0 - Was Sie über Vermögensaufbau wirklich wissen müssen. Intelligent Geld anlegen und finanzielle Freiheit erlangen mit ETF und Index-Fonds (German Edition)

Sie wollen wissen, wie Sie Ihr Geld anlegen sollen, um sich eine sichere und rentable Altersvorsorge aufzubauen, mit der Sie Ihren Lebensstandard halten knnen? Sie wollen einen "Leitfaden," der Ihnen erklrt, wie Sie als Aktien-Anfnger in 10 bis 20 Jahren ein (kleines) Vermgen aufbauen? In diesem Buch prsentiert Ihnen Albert Warnecke 20 Jahre Geld- und Brsenerfahrung in 9 Kapiteln auf rund 450 Seiten. Das Buch ist eine Mischung aus philosophisch-psychologischen Grundlagen und knallharten Excel-Kalkulationen. Geschrieben aus der Opfer-Perspektive, denn der Autor hat sich beim Lehrgeldzahlen fr die Premiumvariante entschieden. Sie mssen nicht jede Erfahrung selbst machen. Lassen Sie den Autor Ihr Sherpa durch die fnf Ebenen der Geldanlage sein. Darum geht es im Buch: - Ebene eins: Die Anlagepolitik. Was wollen Sie? Muss es Reichtum sein oder reicht die finanzielle Freiheit? Wollen Sie Geld sparen und dann souvern am Aktienmarkt investieren oder doch lieber eine Immobilie kaufen? Wenn Sie nicht wissen, was Sie wollen, wird das nichts mit "reich und glcklich." - Ebene zwei: Die Vermgenswerte. Aktie oder Fonds (ETF oder klassischer Indexfonds)? Sind Anleihen das Sparbuch 2.0? Lohnt sich ein Rohstoff-Investment oder sollte man lieber Betongold kaufen? Fragen ber Fragen, die Schritt fur Schritt geklrt werden. - Ebene drei: Die Umsetzungsstrategie. Aktiv oder passiv? Wollen Sie den Markt schlagen oder einfach nur langfristig die Marktrendite abgreifen? Den Markt schlagen ist natrlich viel attraktiver, aber unser Gehirn wirft uns so manchen Psycho-Knppel zwischen die Beine. Albert Warnecke beschreibt anschaulich, wie das Reptiliengehirn uns immer wieder austrickst. - Ebene vier: Die konkrete Produktauswahl. Endlich! 44 steuereinfache ETFs und 9 Muster-Portfolios, die der Autor empfehlen kann. Plus: So umgehen Sie die Fallstricke bei der Auswahl Ihres Tagesgeldes. - Ebene fnf: Den richtigen Broker finden. Mit Checkliste. Wer bin ich?......Page 11 Ist dieses Buch das, wonach Sie suchen?......Page 12 Was können Sie von diesem Buch erwarten?......Page 13 Warum überhaupt noch ein Buch zum Thema private Finanzen?......Page 15 Meine Finanz-Philosophie......Page 16 Das Finanzwesir-Manifest......Page 18 Die fünf Ebenen der Geldanlage......Page 22 Anlagepolitik......Page 23 Aktien- und Anleihenmix......Page 24 Konkrete Produktauswahl......Page 25 Kauf und Verkauf......Page 26 Die 2-von-3-Regel......Page 30 Wie positionieren sich die wichtigsten Anlageformen im Dreieck?......Page 33 Was bringt das magische Dreieck in der Praxis?......Page 34 Ebene 1: Die Anlagepolitik......Page 37 Was ist ein Glaubenssatz?......Page 38 Anlagepolitik macht keinen Spaß!......Page 40 Fehler 1: Die Barrakuda-Taktik missachten......Page 42 Fehler 2: Konsum von Investmentpornografie......Page 43 Wie werde ich reich?......Page 46 Wollen Sie reich oder finanziell unabhängig sein?......Page 53 Immer wieder unterschätzt: Der Zinseszins......Page 55 Minizinsen stören nicht wirklich......Page 58 Immer ist das Geld weg oder: Rauchen verhindert finanzielle Unabhängigkeit......Page 60 Offensive versus Defensive......Page 64 Der Weg zur eigenen Immobilie......Page 67 Gibt’s denn keinen Kompromiss?......Page 68 Checkliste Anlagepolitik......Page 70 Wo bin ich?......Page 71 Wo will ich hin?......Page 72 Der Weg ins finanzielle Glück mit der Muli-Strategie......Page 73 Ebene 2: Was ist eine Assetklasse?......Page 80 Wozu braucht man Assetklassen?......Page 81 Depot-Beispiel......Page 82 Die wichtigsten Konzepte der modernen Portfoliotheorie......Page 84 Das Psycho-Problem......Page 88 Typischer Anfängerfehler: Das Portfolio nicht als Einheit zu betrachten......Page 90 Welches Renditepotenzial habe ich?......Page 91 Der risikobehaftete Teil......Page 94 Das Problem dieser Strategie......Page 96 Die einzige Stellschraube......Page 98 Niedrige Zinsen sind kein Grund, um an die Börse zu gehen......Page 102 Was ist Risiko?......Page 104 Was ist Risikotoleranz?......Page 106 Das ultimative Risiko......Page 107 Das kleine Rendite-Einmaleins......Page 116 Satte Jahresrenditen schon mit kleinsten Summen......Page 118 Wie man Sie ausnimmt wie eine Weihnachtsgans und Ihnen dabei eine Renditesteigerung präsentiert......Page 119 Geometrische Durchschnittsrendite......Page 121 Arithmetische Durchschnittsrendite......Page 123 Überrendite......Page 125 Kumulierte Rendite......Page 126 Nur Bio ist das Wahre......Page 129 Warum Garantien nichts taugen......Page 131 Was ist eigentlich ein Vermögenswert?......Page 132 Die drei Klassen der Konsumgüter......Page 136 Die unechte Assetklasse: Schulden tilgen......Page 138 Was ist Tages- und Festgeld, was ist seine Aufgabe im Depot?......Page 140 Was ist eine Aktie, was ist ihre Aufgabe im Depot?......Page 146 Was ist eine Anleihe und was ist ihre Aufgabe im Depot?......Page 150 Wie kann man Fonds kategorisieren?......Page 163 Was ist ein ETF?......Page 166 Steuereinfache ETFs......Page 182 Wie finde ich einen steuerlich einfachen ETF?......Page 184 Was sind die Probleme mit ETFs?......Page 189 Welcher Aktienindex ist der Richtige?......Page 197 Anleihen-Fonds......Page 204 Anleihen oder Aktien – was ist komplizierter?......Page 209 Immobilie ja/nein......Page 210 Mythos 1: Rohstoffe sind endlich und unersetzbar......Page 221 Mythos 3: Rohstoffe sind Vermögenswerte......Page 223 Mythos 4: Rohstoffe sind ein Investment......Page 224 Ich will aber trotzdem Rohstoffe kaufen......Page 225 Alternative Anlageformen......Page 234 Was macht alternative Investments so attraktiv?......Page 236 Was macht alternative Investments so gefährlich?......Page 237 Sammlungen......Page 239 Alternatives Investment – Crowdfunding......Page 240 Einige Fragen, die Sie sich als Crowdinvestor stellen sollten......Page 247 Alternative Anlageform: Kredite an Unbekannte vergeben......Page 254 Wieso sind die meisten Depots viel komplexer als nötig?......Page 269 Der Mythos vom optimalen Depot......Page 270 Meb Faber: Mein Kronzeuge......Page 271 Schritt 2 – Klären der Frage: Wie mutig bin ich?......Page 276 Schritt 3 – Aufbau des Weltportfolios......Page 277 Schritt 4 – Finden eines sicheren Hafens......Page 280 Checkliste: Richtig investieren......Page 284 Ein Wort zum Schluss......Page 286 Ebene 3: Die Umsetzungstrategie: aktiv oder passiv?......Page 288 Was will Passiv?......Page 291 Markttiming......Page 294 Buy & hold......Page 300 Gebühren & Kosten – was 1,8 Prozent ausmachen......Page 302 Gedanken......Page 308 Geduld......Page 309 Was passiert, wenn eines der 4 Gs fehlt?......Page 310 Das harte Leben eines aktiven Anlegers......Page 312 Kontrollwahn......Page 316 Schubladendenken......Page 317 Eine aktive Anlagestrategie entwickeln......Page 319 Eine aktive Anlagestrategie implementieren......Page 320 Welche Aktie soll‘s denn sein?......Page 321 Ihr Leben......Page 323 Fondsmanager: Erfolgreich auch ohne Kompetenz – der Finanzwesir macht Sie zum Finanz-Guru......Page 326 Warum Sie verlassen sind, wenn Sie sich auf Fondsmanager verlassen......Page 333 Die Vorteile des Selbstentscheiders......Page 340 Warum der Anlegerschutz gegen Sie arbeitet......Page 341 Wenn das Geld nicht zu den Banken soll, wohin dann?......Page 343 Was bedeutet der Wandel für Sie?......Page 344 Sie sind Teil des Marktes......Page 345 Was ist meine Zeit wert?......Page 347 Zusammengefasst: Warum ist passiv besser?......Page 350 Der Notgroschen......Page 351 Wie finde ich das richtige Tages- und Festgeld?......Page 353 Festgeld-Leiter......Page 369 Anleihen-ETFs für den risikoarmen Teil......Page 371 Der risikobehaftete Anteil – so kommt die Rendite ins Depot......Page 374 Wie kombiniere ich diese ETFs jetzt am besten?......Page 383 Warum nicht sechs oder noch mehr ETFs?......Page 395 Was tun, wenn das Leben schon zugeschlagen hat?......Page 399 Der risikobehaftete Anteil......Page 402 Ebene 5: Transaktion, Kauf und Verkauf......Page 403 Was mache ich konkret mit einem Depot?......Page 404 Ist ein Depot so etwas wie ein Schließfach?......Page 405 Was ist eigentlich drin im Depot?......Page 406 Der Broker......Page 407 Wie den richtigen Broker auswählen?......Page 408 Detail-Analyse der vier großen deutschen Direkt-Broker......Page 410 Die Kosten der Direktbroker......Page 411 Brokerwahl......Page 416 Nachteile......Page 428 Wie kaufe ich?......Page 430 Wann kaufe ich?......Page 432 Auf welchem Handelsplatz kaufe ich?......Page 433 Rebalancing......Page 435 Zielkorridor......Page 436 Ich will keine Steuern mehr zahlen, welche Möglichkeiten habe ich?......Page 441 Rebalancing......Page 449 Fazit – Wie werde ich ein guter Anleger?......Page 450 Mehr vom Finanzwesir......Page 452 Excel-Crashkurs......Page 453 Sie wollen wissen, wie Sie Ihr Geld anlegen sollen, um sich eine sichere und rentable Altersvorsorge aufzubauen, mit der Sie Ihren Lebensstandard halten können? Sie wollen einen "Leitfaden", der Ihnen erklärt, wie Sie als Aktien-Anfänger in 10 bis 20 Jahren ein (kleines) Vermögen aufbauen? In diesem Buch präsentiert Ihnen Albert Warnecke 20 Jahre Geld- und Börsenerfahrung in 9 Kapiteln auf rund 450 Seiten. Das Buch ist eine Mischung aus philosophisch-psychologischen Grundlagen und knallharten Excel-Kalkulationen. Geschrieben aus der Opfer-Perspektive, denn der Autor hat sich beim Lehrgeldzahlen für die Premiumvariante entschieden. Sie müssen nicht jede Erfahrung selbst machen. Lassen Sie den Autor Ihr Sherpa durch die fünf Ebenen der Geldanlage sein