Das Vermittlerprotokoll : Mitteilungs-, Beratungs- und Dokumentationspflichten richtig umsetzen ; [auf CD-ROM: Vermittler-Protokoll in Textbausteinen, Vermittlergesetz

Vorwort......Page 8 Abkürzungsverzeichnis......Page 12 1 Das Vermittlerprotokoll – Innovation oder Belastung?......Page 14 Änderung der Gewerbeordnung......Page 15 (VVG)......Page 18 1.2 Schwerpunkt und Konzept dieses Ratgebers......Page 19 1.3 Informationspflichten in der EU Vermittlerrichtlinie......Page 20 Gewerberechtliche Informationspflichten......Page 21 Beratungsgrundlage des Versicherungsvermittlers und Mitteilungspflicht......Page 22 Beratungs und Dokumentationspflichten......Page 25 1.5 Zweck der Informations , Beratungs und Dokumentationspflichten......Page 26 1.6 Information, Beratung und Dokumentation im Ermessen des Kunden......Page 28 1.7 Dokumentation in der bisherigen Praxis......Page 29 1.8 Chancen und Belastungen durch die Dokumentation......Page 31 1.9 Zusammenfassung......Page 33 2.1 Notwendige statusbezogene Angaben......Page 36 2.2 Zeitpunkt der Erstinformation......Page 37 2.3 Formvorschriften......Page 39 2.4 Musterbeispiele für Erstinformationen......Page 41 Visitenkarte eines Ausschließlichkeitsvertreters......Page 42 Visitenkarte eines Mehrfachvertreters......Page 43 Visitenkarte einer Versicherungsmaklerin......Page 44 2.5 Sonderfall: telefonischer Erstkontakt......Page 49 2.7 Dos und Don`ts......Page 51 3 Beratungsgrundlage und Mitteilungspflicht......Page 53 3.1.1 Umfang der Beratungsgrundlage......Page 54 3.1.2 Beratungsgrundlage von Scheinmaklern......Page 58 3.3 Mitteilungspflicht zur Beratungsgrundlage......Page 60 grundlage......Page 61 3.3.2 Zeitpunkt der Mitteilung......Page 62 3.3.3 Form der Mitteilung......Page 63 3.4 Praktische Umsetzung......Page 65 Maklervertrag......Page 66 Informationsblatt......Page 73 Deckblatt zu Angeboten......Page 74 Mitteilung in der Beratungsdokumentation......Page 75 3.5 Dos und Don`ts......Page 76 4.1 Wünsche und Bedürfnisse des Kunden......Page 78 4.2 Die anlassbezogene Fragepflicht......Page 81 4.3 Die anlassbezogene Beratungspflicht......Page 83 4.4 Notwendige Risikoanalyse......Page 87 4.5 Umfassende Risikoanalysen......Page 94 4.6 Rat und Begründung......Page 96 Vorsicht, wenn der Kunde auf die Beratung verzichten will......Page 100 4.7.1 Ausnahmefall Unternehmererklärung......Page 101 4.7.2 Beratung am Telefon oder im Internet......Page 102 4.8 Dokumentation der Beratung......Page 103 4.8.1 Struktur der Dokumentation......Page 104 4.8.2 Form der Dokumentation......Page 106 4.8.3 Zeitpunkt der Übermittlung der Dokumentation......Page 107 Dokumentationsverzicht......Page 108 Ausnahme „Unternehmererklärung“......Page 109 4.9 Wenn der Kunde Fragen stellt......Page 113 Bei den Fragen an den Kunden zu beachten:......Page 114 5 Musterbeispiele für das Beratungsprotokoll......Page 116 Beratungsdokumentation......Page 117 5.2 Fall 2: Altersvorsorgeberatung......Page 119 Beratungsdokumentation......Page 120 Beratungsdokumentation......Page 123 Beratungsdokumentation......Page 130 5.5 Fall 5: Beratung zu einer Betriebsveränderung......Page 135 Beratungsdokumentation......Page 136 Beratungsdokumentation......Page 140 5.7 Fall 7: Absicherung des Verdienstausfalls......Page 142 Beratungsdokumentation......Page 143 6.1 Beratung muss sich lohnen......Page 147 6.2 Vorteilhafte Fragetechniken......Page 149 6.3 Welche Risiken birgt die jeweilige Verkaufstechnik?......Page 152 6.4 Beratungstools/ software......Page 154 7 Die richtige Kundenpflege – Das Vermittlerprotokoll bei Bestandskunden......Page 160 8 Teure Beratungsschäden vermeiden......Page 163 8.1 Die Haftung des Maklers......Page 164 8.2 Die Haftung des Versicherungsvertreters......Page 166 Versicherungsmakler......Page 167 Ausschließlichkeitsvertreter......Page 169 Mehrfachvertreter......Page 171 9.1 Vorschläge des GDV......Page 173 9.2 Sonstige Vorschläge......Page 177 Beratungsgrundlage......Page 179 Erstinformation......Page 180 Schadensersatzpflicht......Page 181 Vermittlerregister......Page 182 Zulassung......Page 183 Anhang......Page 184 Stichwortverzeichnis......Page 197