Consulting Banking: Vom Risikomanagement Zum Firmenkunden-marketing (german Edition)

Der Herausgeber Dr. Heinz Benölken ist Geschäftsführer der Unternehmensberatung Dr. Benölken Bankenberatung GmbH in Düsseldorf, die schwerpunktmäßig Kreditinsitute berät. Das Autorenteam besteht aus anerkannten Spezialisten in der Bereichen Beratungspraxis und Wissenschaft. Heinz Benölken, Wilhelm Krutzki Abschnitt 1: Das Szenario im Firmenkundengeschäft 15 1. Typische Fragen eines Firmenkundenbetreuers . . 15 2. Das Firmenkundengeschäft: Ein Null-Summen-Spiel? 16 3. Einige Schlüsselszenen aus der Bankpraxis ... 19 4. "Verwerfungen" bestimmen die strukturelle Entwicklung 20 5. Führt der Lebenszyklus von Unternehmern zwangsläufig zum Tod von Unternehmen? ... 22 6. Vier strategische Chancen- und Risikosegmente ... 23 7. Der alte Privatbankier: In Treue fest zu seinem Kunden 28 Heinz Benölken Abschnitt 2: Die Praxis der Bonitätsbeurteilung durch Kreditinstitute ... 31 1. Highlights zur "Kreditwürdigkeitsprüfung" ... 31 2. Quantitative Verfahren der Bonitätsbeurteilung . . 38 2. 1 Ein Versuch, vor lauter Bäumen den Wald zu erkennen 38 2. 2 Kontenführungsanalysen: Nur für "sinnige" Konten? 40 2. 3 Jahresabschlußanalysen: Nivellierte Ergebnisse? 45 2. 4 Statistische Bilanzanalysen: "Self-fulfilling prophecies"? 48 2. 5 Finanzplanungssysteme: Hoffnungsvoller Versuch 52 2. 6 Branchenvergleiche: Frage der Prognosequalität 55 2. 7 Das Thema Sicherheiten: Bankers Strohhalm 58 2. 8 "Diskriminanzanalysen" auf tönernen Füßen . . 59 3. Qualitative Verfahren der Bonitätsbeurteilung ... 62 3. 1 Der Fortschritt: Das "Unternehmen" als Erkenntn- objekt ... . 62 3. 2 Mit der Indikatorenanalyse auf der richtigen Spur? 63 3. 3 Unternehmerbeurteilungen ... 65 5 3. 4 Beurteilung der technischen Bonität von Unternehmen 69 3. 5 Qualitative Branchenanalysen: Einfangen der Umwelt 71 3. 6 Bewertung branchenspezifischer Erfolgsfaktoren: Anfang des Königswegs ... 74 3. 7 Betriebswirtschaftliche Schwerpunktanalysen: Der Banker als Betriebsberater ... 77 3. 8 Qualität hat ihren Preis ... . 80 4. Komplexe Ratingsysteme in der bankbetrieblichen Praxis 83 4. 1 Verknüpfung quantitativer und qualitativer Instrumente 83 4 Front Matter....Pages 1-9 Einführung....Pages 11-13 Das Szenario im Firmenkundengeschäft....Pages 15-29 Die Praxis der Bonitätsbeurteilung durch Kreditinstitute....Pages 31-106 „Mittelstandsberatung“ als Bankdienstleistung....Pages 107-120 Anforderungen an das CB-Instrumentarium....Pages 121-128 Das Risiko-Analyse-System (RAS) für die Reihenuntersuchung....Pages 129-167 Risiko-Segmentierung als Basis für schlanke Strukturen....Pages 169-185 Das DIAgnosesystem für die Einzelbehandlung....Pages 187-200 DIA-Beispiele aus der Praxis....Pages 201-236 CB als Basis für Firmenkunden-Marketing....Pages 237-266 Anforderungen an die Personalentwicklung....Pages 267-277 Der Nutzen des CB (Zusammenfassende Übersicht)....Pages 279-283 Back Matter....Pages 284-284 Mit Hilfe von Szenarien des Kreditrisikos baut'Consulting Banking'eine dynamische, informationstechnologisch gesteuerte Bonitätsanalyse auf, die das ideale Instrument des Firmenkundenmarketing bildet.