Bankenkrisen und Bankenregulierung (Schriftenreihe des Instituts für Kredit- und Finanzwirtschaft, 24) (German Edition)

Bankenkrisen sind zu einem globalen Phänomen avanciert. Dies hat international zu wachsender Besorgnis im Hinblick auf die Wahrung stabiler Finanzmärkte und zu drängenden Fragen in bezug auf die Weiterentwicklung und Stärkung der Finanzmarkt- bzw. der Bankenregulierung geführt. Joachim Bonn wertet 21 Bankenkrisen aus und erarbeitet eine länderübergreifende Systematisierung typischer Ursachen, Auslöser, Symptome, Wirkungen und Bewältigungen derartiger Krisenfälle. Besondere Aufmerksamkeit finden dabei die jüngeren Schieflagen in den USA und in Japan. Die gewonnenen Erkenntnisse dienen als Anregungen für die Reformierung und Weiterentwicklung von Bankenaufsichtssystemen. Verzeichnis: Bankenkrisen sind zu einem globalen Phänomen avanciert. J. Bonn wertet 21 Bankenkrisen aus und erarbeitet eine länderübergreifende Systematisierung typischer Ursachen, Auslöser, Symptome, Wirkungen und Bewältigungen derartiger Krisenfälle. Die gewonnenen Erkenntnisse dienen als Anregungen für die Reformierung und Weiterentwicklung von Bankenaufsichtssystemen. Zu krisenhaften Erscheinungen, zum Teil sogar zu Erschutterungen der Bankensysteme, ist es wiihrend der vergangenen 20 Jahre in vielen Landem gekommen; man kann geradezu von einem globalen Phiinomen sprechen. Obwohl Deutschland weitgehend verschont blieb, ist nicht zu ubersehen, daB mit der Globalisierung der Finanzmiirkte die intemationalen An steckungsgefahren auch fUr das deutsche Bankensystem zunehmen; die Auswirkungen der aktuell zu beobachtenden krisenhaften Entwicklungen der asiatischen Finanzsysteme zeigen den Zusarnmenhang. Dies ist der Hintergrund fUr das Anliegen des Verfassers, solche Krisenerscheinungen zu analysieren, die daraus gewonnenen Erfahrungen zu sarnmeln und schlieBlich Handlungs empfehlungen abzuleiten, die es den RegulierungsbehOrden ermoglichen, Krisen des Finanz sektors praventiv zu vermeiden oder zumindest besser in den Griff zu bekommen. Dabei stehen die Bankenkrisen in den Vereinigten Staaten und Japan im Vordergrund. Die Darstellung der vor allern auf die Commercial Banks bezogenen Rahmenbedingungen und ihrer FunktionsUihigkeit ergiinzt der Verfasser durch eine Beschreibung der fUr die Savings and Loan Associations geltenden Regulierungen mit ihren sortiments-, standort- und preis politischen Beschriinkungen. Sie konnen als mitverantwortlich fUr die Krisen dieser beiden wichtigen Sektoren der Kreditwirtschaft wiihrend der achtziger und neunziger Jahre angese hen werden. War es bei den Savings and Loan Associations zunachst vor allem das unge wohnte Zinsanderungsrisiko, das in die Krise fiihrte, so sind bei den Commercial Banks GroBkredite an Entwicklungslander, High-Leveraged Transactions, die Konzentration auf hochverzinsliche Junk Bonds und Immobilienkredite wichtige Krisenursachen gewesen Front Matter....Pages I-1 Problemstellung und Einführung....Pages 3-12 Begriff und Wesen von Bankenkrisen....Pages 13-64 Realtypen von Bankenkrisen im länderspezifischen Vergleich....Pages 65-296 Wesentliche Elemente von Bankenkrisen — eine sytematisierende Darstellung auf der Grundlage eines erweiterten Ländervergleichs....Pages 297-353 Konsequenzen und Optionen für eine stabilitätsorientierte Bankenregulierung....Pages 355-424 Krisenhafte Erscheinungen im deutschen Bankensystem und regulative Konsequenzen — Kann die deutsche Bankenregulierung als Vorbild bei der Reformierung von Aufsichtssystemen dienen?....Pages 425-437 Ergebnisse und Perspektiven....Pages 438-442 Back Matter....Pages 443-504 Dr. Joachim K. Bonn war wissenschaftlicher Mitarbeiter am Lehrstuhl für Finanzierung und Kreditwirtschaft (Prof. Dr. Joachim Süchting) der Universität Bochum. Er ist heute Assistent der Geschäftsleitung des Bankhauses Hermann Lampe KG, Düsseldorf. Dies hat international zu wachsender Besorgnis im Hinblick auf die Wahrung stabiler Finanzmarkte und zu drangenden Fragen in bezug auf die Weiterentwicklung und Starkung der Finanzmarkt- bzw.